دليل التسجيل في نظام goAML بالإمارات للأفراد والشركات

إذا كنت ملزمًا بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة في دولة الإمارات العربية المتحدة، فإن التسجيل في بوابة نظام goAML يُعد أمرا إلزاميا. تم إنشاء هذه البوابة من قبل وحدة الاستخبارات المالية في الإمارات العربية المتحدة (FIU) لتساعد الشركات ومسؤولي الامتثال على الالتزام بالقوانين المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.

إذا كنت مسؤولاً عن الامتثال، فإن صفحة تسجيل الدخول إلى نظام goAML في الإمارات هي المكان الذي يمكنك من إدارة تقاريرك ومراقبة الأنشطة المشبوهة عبر مؤسستك. إذا لم تقم بالتسجيل بعد أو كانت لديك أي استفسارات، فإنك ستجد إجاباتك في هذا الدليل الخاص بالتسجيل في نظام goAML في الإمارات.

ما هو نظام goAML لتقارير المعاملات المشبوهة في الإمارات؟

نظام goAML هو منصة طُورت بالتعاون مع مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) بهدف مساعدة الحكومات على اكتشاف ومنع غسل الأموال. يتيح هذا النظام لوحدات الاستخبارات المالية (FIUs) جمع وتحليل وإدارة التقارير المتعلقة بالأنشطة المالية المشبوهة.

في دولة الإمارات، يُستخدم نظام goAML من قبل وحدة الاستخبارات المالية (FIU) لاستقبال ومراجعة التقارير الواردة من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. ويساهم هذا النظام في تمكين السلطات من تحديد الجرائم المالية المحتملة، كما يضمن الامتثال للقوانين المعمول بها لمكافحة غسل الأموال.

ما هو التسجيل في نظام goAML؟

التسجيل في نظام goAML في الإمارات هو العملية التي تقوم من خلالها الشركات والمؤسسات المالية بالتسجيل في بوابة نظام goAML للإبلاغ عن الأنشطة المالية المشبوهة. يُعتبر هذا التسجيل إلزاميًا لضمان الامتثال للقوانين المتعلقة بمكافحة غسل الأموال في الدولة.

لإمكانية الوصول إلى نظام goAML وبدء تقديم التقارير في الإمارات، يتعين عليك استخدام صفحة تسجيل الدخول إلى نظام goAML في الإمارات لإدخال بياناتك بشكل آمن. توفر هذه الصفحة واجهة مستخدم بسيطة تتيح للمستخدمين المصرح لهم الوصول إلى النظام والامتثال للمتطلبات التنظيمية.

من يجب عليه التسجيل في نظام goAML؟

يتعين على جميع المؤسسات المالية، مثل البنوك وشركات التأمين ومحلات الصرافة، بالإضافة إلى الأعمال غير المالية المحددة والمهن (DNFBPs)، مثل شركات العقارات، والمراجعين، والشركات القانونية، والتجار في المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، التسجيل في بوابة نظام goAML.

1. المتطلبات القانونية

وفقًا للمرسوم الاتحادي لدولة الإمارات العربية المتحدة رقم (20) لعام 2018 وقرار مجلس الوزراء رقم (10) لعام 2019، يجب على الكيانات المسجلة:

• التسجيل في بوابة نظام goAML للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

• تعيين مسؤول امتثال للإشراف على تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).

• تنفيذ سياسات مكافحة غسل الأموال، مثل العناية الواجبة بالعملاء (CDD)، تدريب الموظفين، ومراقبة المعاملات.

2. عقوبات عدم الامتثال

قد يؤدي عدم التسجيل أو عدم الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في الإمارات إلى فرض غرامات كبيرة تتراوح من 50,000 درهم إلى 5 ملايين درهم إماراتي عن كل مخالفة.

كيفية تصحيح التسجيل المتأخر أو غير الموافق عليه

إذا فاتت إحدى الشركات الموعد النهائي للتسجيل أو لم تتمكن من إتمامه، يتعين عليها إتمام عملية التسجيل في أقرب وقت ممكن. وقد أكدت وزارة الاقتصاد أن التسجيلات لا تزال تُقبل حتى بعد الموعد النهائي الأولي.

لتصحيح الوضع، يجب على الشركة:

• إتمام الوثائق المطلوبة للتسجيل.

• تقديم المستندات اللازمة.

• طلب المساعدة المهنية إذا لزم الأمر.

لماذا يجب التسجيل في بوابة نظام goAML في الإمارات؟

يُعد التسجيل في بوابة نظام goAML متطلبًا قانونيًا لبعض الشركات في دولة الإمارات. إذا لم يتم التسجيل، قد تتعرض المؤسسة لغرامات تتراوح من 50,000 درهم إلى 5 ملايين درهم، لذا من الضروري ضمان الامتثال للقوانين.

يساهم نظام goAML في تتبع الأنشطة المشبوهة، مما يعزز الشفافية والأمان في النظام المالي. علاوة على ذلك، بمجرد التسجيل، ستتلقى التحديثات المتعلقة بأي تغييرات في اللوائح، مما يضمن لك البقاء على اطلاع والامتثال لأحدث القوانين.

من يجب أن يسجل في نظام goAML في الإمارات؟

يتعين على جميع المؤسسات المالية (FIs)، الأعمال غير المالية المحددة والمهن (DNFBPs)، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) إتمام تسجيلهم في بوابة نظام goAML. وتشمل القائمة غير الحصرية: أ) جميع المؤسسات المصرفية العاملة في دولة الإمارات، ب) كافة الشركات التي تقدم خدمات التأمين على الحياة والتأمين العام، ج) الشركات المعنية بتبادل العملات وتحويل الأموال، د) الأفراد والشركات التي تسهل المعاملات العقارية.

ما هو الموعد النهائي لتسجيل نظام goAML في الإمارات؟

كانت وزارة الاقتصاد قد حددت في البداية الموعد النهائي لتسجيل المؤسسات المالية في بوابة نظام goAML في 31 مارس 2021 للمؤسسات التي كانت تعمل في ذلك التاريخ، إلا أنه تم تمديد الموعد النهائي لاحقًا إلى 30 أبريل 2021.

يمكن للمؤسسات التي فاتتها هذه المهلة التسجيل في النظام الآن. أما الشركات التي تم تأسيسها بعد الموعد النهائي، فعليها إتمام التسجيل في نظام goAML فور الحصول على الترخيص التجاري أو التجاري الخاص بها.

أنواع التسجيل في نظام goAML في الإمارات

يوفر نظام goAML في الإمارات ثلاثة أنواع محددة من التسجيل، وفقًا للدور والمسؤوليات الموكلة إلى الكيان أو الفرد: أ) الكيان المُبلغ، ب) أصحاب المصلحة، ج) الهيئات الإشرافية.

ما هي الوثائق المطلوبة لتسجيل goAML في الإمارات؟

تختلف متطلبات التسجيل للكيانات عن تلك المطلوبة للأفراد.

1. للكيانات

• خطاب من مؤسستك يخول الفرد للعمل نيابة عنها في عملية تسجيل goAML في الإمارات.

• نسخ من جواز سفر الشخص المخول بالتوقيع، بطاقة الهوية الإماراتية، وتأشيرة الإقامة.

• نسخة من رخصة التجارة أو الترخيص التجاري لمؤسستك.

• قم بتنزيل تطبيق "Google Authenticator" على هاتفك. يوفر هذا التطبيق كلمة مرور تتغير كل دقيقة.

2. للأفراد (الأشخاص)

• نسخة من بطاقة الهوية الإماراتية أو جواز السفر.

• خطاب من صاحب العمل يؤكد وضعك الوظيفي.

• قم بتنزيل تطبيق "Google Authenticator" على هاتفك. يقوم التطبيق بإنشاء رمز فريد/مفتاح سري، سيُستخدم هذا الرمز ككلمة مرور لتسجيل الدخول إلى بوابة goAML.

دليل خطوة بخطوة لتسجيل الدخول إلى بوابة goAML في الإمارات

الهدف من هذا الدليل هو تسهيل عملية التسجيل لكم!

1. كيفية الوصول إلى بوابة goAML

• توجه إلى الموقع الرسمي لوحدة الاستخبارات المالية في الإمارات.

• انتقل إلى قسم goAML للوصول إلى بوابة التسجيل.

• اضغط على خيار "تسجيل".

• اختر نوع التسجيل المناسب:

• الكيان المُبلغ

• صاحب المصلحة

• الهيئة الإشرافية

2. عملية تسجيل الكيان

• أدخل رقم رخصة التجارة الخاصة بمؤسستك، اسم النشاط، والقطاع.

• جهز وحمّل الوثائق التالية:

• رخصة التجارة التجارية

• نسخة من جواز السفر

• بطاقة الهوية الإماراتية

• تأشيرة الإقامة

• خطاب التفويض (إن وجد)

• قم بتعيين مسؤول امتثال داخل مؤسستك.

• قدم تفاصيله الشخصية ومعلومات الاتصال الخاصة به.

3. عملية تسجيل الأفراد

• إذا كنت مسؤول امتثال، اختر "تسجيل كفرد".

• أدخل تفاصيلك الشخصية وحمّل نسخة من بطاقة الهوية الإماراتية أو جواز السفر.

• قدم خطاب تأكيد التوظيف من شركتك.

• بعد التسجيل، اربط ملفك الشخصي بالكيان المناسب في النظام لإدارة المهام الامتثالية.

4. التحقق والموافقة

بعد تقديم الطلب، سيتم مراجعة تسجيلك من قبل السلطة المختصة.

• تأكد من صحة جميع التفاصيل لتجنب أي تأخير.

• قد تستغرق عملية الموافقة بضعة أيام عمل.

• ستتلقى إشعارًا عبر البريد الإلكتروني حول حالة تسجيلك.

• في حال رفض طلبك، راجع الملاحظات الواردة.

• قم بإجراء التصحيحات اللازمة وأعد تقديم الطلب.

أدوار المستخدمين في بوابة goAML

إدارة المستخدمين وحقوق الوصول في بوابة goAML أمر بالغ الأهمية لضمان الأمان والامتثال.

1. تعطيل مستخدم نشط

لتعطيل مستخدم، قم بتسجيل الدخول كمسؤول، انتقل إلى "إدارة المستخدمين"، اختر المستخدم الذي ترغب في تعطيله، ثم اضغط على "تعطيل" أو "حذف". قم بتأكيد الإجراء لتعطيل الحساب.

2. هل يجب علي التسجيل كفرد إذا كانت مؤسستي مسجلة بالفعل؟

إذا كنت مدرجًا كمسؤول امتثال في مؤسستك، فلست بحاجة إلى التسجيل بشكل منفصل كفرد. تم تضمين بياناتك ضمن تسجيل المؤسسة.

3. هل من الممكن إضافة مستخدمين آخرين إلى بوابة goAML؟

نعم، يمكن إضافة مستخدمين آخرين. قم بتسجيل الدخول كمسؤول، انتقل إلى "إدارة المستخدمين"، اضغط على "إضافة مستخدم"، ثم املأ التفاصيل المطلوبة. بعد ذلك، عين الأدوار وحفظ المستخدم الجديد.

4. كيفية إلغاء التسجيل من بوابة goAML

للإلغاء، قم بتسجيل الدخول كمسؤول، انتقل إلى قسم "الكيانات النشطة" أو "المستخدمين النشطين"، اختر الكيان أو المستخدم، ثم اضغط على "إلغاء" أو "تعطيل". قم بتأكيد الإجراء لإتمام العملية.

الخلاصة

تم تطوير بوابة نظام goAML من قبل مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) في إطار مكافحة غسل الأموال، وتمكن وحدة الاستخبارات المالية في الإمارات، التي تتعاون مع شركائها المحليين والدوليين لتعزيز الجهود ضد الجرائم المالية، من تحليل تقارير المعاملات المشبوهة من المؤسسات المالية والشركات بكفاءة.

بعد إتمام تسجيل الدخول إلى نظام goAML في الإمارات، يمكن للمستخدمين التنقل بسهولة عبر البوابة لتقديم التقارير، وتحديث المعلومات، وضمان امتثال مؤسستهم لجميع المعايير الامتثالية اللازمة. بالنسبة للمستخدمين المصرح لهم، يعتبر تسجيل الدخول إلى نظام goAML في الإمارات هو نقطة الدخول الآمنة لمراقبة وتحليل والإبلاغ عن الأنشطة المالية بما يتماشى مع قوانين مكافحة غسل الأموال في الإمارات.