خمس فوائد رئيسية للأتمتة في المؤسسات المالية والامتثال

Team FOCAL
April 3, 2024

لقد أدى ظهور التكنولوجيا الرقمية إلى إحداث تغيير جذري في صناعة الخدمات المالية بسرعة كبيرة لم يشهدها القطاع من قبل. ولكن يواجه فِرق العمل في القطاع المالي والمخاطر والامتثال مجموعة متنوعة من المهام التي يجب إدارتها، من بينها إعداد التقارير الدقيقة والموجهة في الوقت المناسب، وتحليل البيانات، وإدارة التدفقات النقدية، وما إلى ذلك. وعندما تكون المخاطر مرتفعة، يزداد الضغط، وتنتج حاجة ملحة لأتمتة العمليات.

كما يتعين على  فِرق العمل في القطاع المالي والمخاطر والامتثال أيضًا التأقلم مع بيئة تنظيمية متغيرة باستمرار تأتي مع تغير التنظيمات والتشريعات وتطويرها. هذا ينطبق بشكل خاص على الشركات التي تعمل في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (المنطقة العربية)، حيث أصبحت المخاطر المالية والامتثال جوانبًا أساسية ومهمة في تنفيذ العمليات.

وبينما تتبنى مؤسسات المال في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مستقبلًا واعدًا، فإن العاملين فيها أيضًا يتم تمكينهم ليكونوا شركاء استراتيجيين للأعمال، يقدمون تحليلات متقدمة للشركات. لذا يجب على المحترفين في المالية والعاملين في القطاع التكيف مع طبيعة عملهم المتغيرة، ومعالجة الفجوات، ووتطوير بيئة عمل تتسع للتغيرات التي يمكن أن تسمح لفِرقهم بالنجاح.

تمثل الأتمتة عنصراً أساسياً في تحسين أداء فرق العمل في القطاع المالي، حيث تزيد من الكفاءة وتقلل من الأخطاء، كما تسهم في تحسين إدارة المخاطر وتوفير التكاليف، مما يعزز تجربة العملاء ويجعل العمليات أكثر فعالية ودقة.

Comply quickly with local/global regulations with 80% less setup time

ما هي أهمية أتمتة العمليات الروبوتية؟

تعرف أتمتة العمليات الروبوتية أيضا بالتشغيل الآلي للعمليات. كشفت دراسة أجرتها مجلة "The Economist" مؤخرًا أن الاقتصاد في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا قد يشهد زيادة ملحوظة تصل إلى 320 مليار دولار بحلول عام 2035 من خلال اعتماد التعلم الآلي. يؤكد التقرير على أن المصدر الرئيسي للنمو سيكون نتيجة لتوفير التكاليف من خلال الأتمتة وتعزيز المنتجات والخدمات عبر عدة قطاعات، بما في ذلك القطاع المالي.

تعتبر الأتمتة للمؤسسات المالية وفِرق المخاطر والامتثال وصفًا فعَّالًا لتدريب البرمجيات على استيعاب البيانات، وتحليلها، واتخاذ قرار بشأن ما يجري بعد ذلك في جزء صغير من الوقت الذي يحتاجه الإنسان. يمكن استغلال هذا المبدأ لأداء المهام الأكثر بساطة وتلك المملة منها، مثل إدخال البيانات التفصيلية. يصبح هذا الأمر أكثر إثارة عند النظر في التطبيقات الأكثر تعقيدًا وتحديًا، مثل تحليل مئات السجلات بعناية للتأكد من توافقها جميعًا مع مجموعة معينة من القواعد للتأكد أن هذه السجلات لا تتجاوز عتبة المخاطر المحددة.

يتضح الفارق الواضح في الوقت والجهد المستهلك بين موظف الامتثال التقليدي وموظف الامتثال الذي يستخدم أتمتة العمليات في أداء مهامه، موظف الامتثال التقليدي عادة ما يقضي ساعات طويلة في معالجة البيانات وفحصها يدويًا، مما يتطلب جهدًا كبيرًا ووقتًا طويلًا. بالمقابل، يستطيع موظف الامتثال الذي يستخدم أتمتة العمليات إكمال نفس المهام بشكل أسرع وأكثر دقة بفضل قدرة الأتمتة على معالجة البيانات بسرعة وتحليلها بدقة، مما يقلل من الجهد المطلوب والوقت المستهلك بشكل كبير. ولهذا، تمكّن الأتمتة الموظفين على التركيز على الأنشطة الاستراتيجية والتي تحتاج التدخل البشري لإتمامها.

هناك عدة تقنيات تُستخدم لجعل الأتمتة ممكنة وفعّالة للمؤسسات المالية وفِرق المخاطر والامتثال، من بينها:

1. التعلم الآلي (Machine Learning)

 يُستخدم التعلم الآلي لتدريب البرمجيات على استيعاب البيانات وتحليلها، مما يمكّنها من اتخاذ القرارات بشكل أكثر ذكاءً ودقة. يمكن استخدامه لتحليل البيانات المالية والمخاطر.

2. تشغيل العمليات الآلي (Robotic Process Automation - RPA)

 يُستخدم RPA لأتمتة المهام الروتينية والمكررة، مثل إدخال البيانات وتحديثها في الأنظمة المالية، مما يوفر الوقت ويقلل من الأخطاء البشرية.

3. تحليل البيانات الضخمة (Big Data Analytics)

 تُستخدم تقنيات تحليل البيانات الضخمة لاستيعاب وتحليل كميات هائلة من البيانات المالية والمخاطر بشكل فعّال وسريع، مما يساعد على اتخاذ القرارات الاستراتيجية.

4. التحليل الذكي (Predictive Analytics)

 تُستخدم تقنيات التحليل الذكي لتوقع المستقبل بناءً على البيانات التاريخية، مما يساعد في تقديم توجيهات وتحليلات دقيقة لفِرق المخاطر والامتثال.

5. تقنيات البلوكتشين (Blockchain Technology)

 يُمكن استخدام تقنيات البلوكتشين لتحقيق الشفافية والأمان في المعاملات المالية وتسجيلها بشكل دائم وغير قابل للتغيير، مما يساعد في تعزيز الامتثال وإدارة المخاطر.

ما هي فوائد الأتمتة في الخدمات المالية؟

يمكن أن تلعب أتمتة العمليات اليدوية دورًا حيويًا في التقليل من المخاطر المالية وضمان الامتثال للتشريعات. فيما يلي خمسة فوائد رئيسية للأتمتة للمؤسسات المالية وفِرق المخاطر والامتثال:

١. توفير التكاليف: بينما يعتبر الامتثال أمرًا حاسمًا في صناعة الخدمات المالية، إلا أنه يمكن أن يكلف أيضًا الكثير. من خلال أتمتة المهام التي تتعلق بالامتثال، يمكن للمؤسسات المالية تقليل مخاطر الأخطاء وتجنب الغرامات والعقوبات، مما يحسن في نهاية المطاف من نتائجها المالية.

٢. توفير الوقت: من خلال أتمتة العمليات اليدوية، يمكن للمؤسسات المالية تحقيق كفاءة أكبر وتوفير وقت قيم. يمكن أن تتخلص من المهام المملة والمستهلكة للوقت مثل إدخال البيانات، وإعداد التقارير، ومصالحة الحسابات، مما يتيح لفِرق المخاطر والامتثال التركيز على أنشطة أكثر استراتيجية. يمكن أن يؤدي الحد من ساعات العمل إلى توفير كبير في التكاليف، يمكن إعادة استثمارها في النشاط التجاري لدفع الابتكار والنمو.

٣. تحسين الدقة: غالبًا ما تكون العمليات اليدوية عرضة للأخطاء، مما يمكن أن يكون له تبعات خطيرة في الخدمات المالية. يمكن أن تعزز الأتمتة الدقة في المؤسسات المالية وفِرق المخاطر والامتثال من خلال تقليل مخاطر الأخطاء وزيادة دقة جمع البيانات وتحليلها.

٤. تعزيز الامتثال: تعتبر الخدمات المالية صناعة تخضع لرقابة شديدة، والامتثال أمر أساسي. من خلال أتمتة المهام المتعلقة بالامتثال، مثل إجراء اعرف عمليك  وإجراءات مكافحة غسل الأموال، يمكن للفِرق ضمان التزامها بالمتطلبات التنظيمية في كل الأوقات. يمكن للأتمتة مساعدة المؤسسات المالية وفِرق المخاطر والامتثال على تعزيز الامتثال لضمان تلبية المهام المتعلقة بالامتثال بشكل فوري، مما يقلل من مخاطر عدم الامتثال. وهذا يحسن من سرعة إعداد التقارير الخاصة بالامتثال ويقلل من مخاطر الغرامات والأضرار بالسمعة.

٥. تحسين تجربة العملاء: يمكن أن تساعد الأتمتة المؤسسات المالية على تبسيط العديد من عملياتها، مما يقلل من مخاطر الأخطاء ويحسن الكفاءة التشغيلية مما يحقق فوائد واضحة ومباشرة وملموسة. واحدة من الفوائد التي يغفل عنها الكثيرون هي تحسين تجربة عملاء المؤسسة. مع تسريع تحليل البيانات واتخاذ القرارات، يمكن لعملائك الحصول على ما يريدون بسرعة وكفاءة أكبر، فضلاً عن حمايتهم من المخاطر بشكل أكثر فعالية.

كيف يساعدك FOCAL على أتمتة العمليات؟

تقدّم لك منصة FOCAL حلولا تعتمد على تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي، والتي من شأنها أن تمكّن المؤسسات على أتمتة العمليات والامتثال بعدة طرق:

1. تحليل البيانات: يمكن للتعلم الآلي والذكاء الاصطناعي تحليل البيانات بسرعة ودقة، مما يسمح بتحديد النماذج والمعلومات الهامة التي يمكن استخدامها في عمليات الامتثال واتخاذ القرارات.

2. تحسين العمليات: يمكن للتقنيات المستندة إلى التعلم الآلي تحسين عمليات الأتمتة بشكل عام، مما يسمح بتنفيذ المهام بشكل أسرع وأكثر دقة وبتكلفة أقل.

3. الكشف عن الاحتيال: يمكن للذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي تحليل البيانات للكشف عن الأنشطة غير المشروعة أو الاحتيالية، مما يساعد في زيادة مستوى الأمان والامتثال.

كلمة أخيرة

تُظهر العديد من الدراسات والتقارير أن التحول الرقمي والاعتماد على التكنولوجيا الحديثة، بما في ذلك التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي، يلعب دورًا حاسمًا في تحسين أداء وكفاءة الخدمات المالية. يعتمد هذا التحول على أتمتة العمليات، مما يسهم في تقديم خدمات أفضل وتوفير التكاليف وزيادة الدقة وتحسين تجربة العملاء. لذا، يجب على المؤسسات المالية وفِرق المخاطر والامتثال استغلال هذه التقنيات الحديثة لتحقيق التنمية والنجاح في بيئة الأعمال المتغيرة بسرعة.

One Suite To Simplify All AML Compliance Complexities
Share this post